最近，大量恒生账户被关闭，许多香港公司都感到困惑，致电恒生客服询问银行为什么刚刚给出解释：由于银行的行政原因。但许多客户不明白为什么要关闭账户。对于那些拥有香港公司和习惯使用香港银行账户的中国老板来说，可谓是“水深火热”的一年。

不管是已经使用了十年多、四年还是五年，还是在香港刚刚开通的银行账户，一旦你不注意账户，它就会被冻结，无法收到付款，甚至无法登录网上银行。一旦银行发出通知，账户将被关闭，不再使用!现在，新注册的香港公司由于要求高、成本高、时间长、拒收概率高，很难在香港银行开户。好难!苦不堪言、不知所措的许多老板们一头雾水。佰汇康现为您全面大盘点：香港银行开户被拒的主要原因有哪些?

1. 香港银行开户被拒原因

其实，自2012年4月1日起，《打击洗钱条例》在香港生效，香港和其他很多国家和地区一样，逐步开始加强了对金融机构的尽职调查。

2018年3月起，香港金管局连续修订和发布了，多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件，任何涉嫌的香港银行等金融机构的相关处罚、银行交易检查和监察、可疑交易举报等等方面，可见，2018年，香港政府对于本地金融机构的监管和监察力度前所未有的强势。

今年，对于香港金融机构的交易监察，成为实实在在的日常行动，香港的高级警司会介入香港银行的交易数据，进行监察，一旦发现任何涉嫌交易，银行就有可能被罚款。

而今年香港的金融机构监管，有以下三大特点：

一. 审查过程严

香港许多的银行都纷纷设立的专门的审查部门，在香港银行申请开户，无论是银行内部的审查，还是金融管理专员，对于银行账户的持有人资料，进行了更加严格的审核。

比如，开户公司提供的业务往来证明文件中的海运提单Bill of lading，银行审核人员可能会用每一份的运单号在海运公司官网进行查核，以确定真实性。

二. 波及范围广

一旦某个银行账户涉嫌洗钱或者出现涉税问题，与这个账户有交易往来的账户，都有被关闭的可能，这种情况同样也出现在内地银行对离岸账户的审查中。

比如，A公司与欧洲的B客户有业务往来，B客户在中国有许多供应商，B客户其中一个中国供应商涉嫌洗钱，则A公司的银行账户也会被强制关闭，即使A公司完全没有任何涉嫌洗钱等问题。

三. 打击力度大

佰汇康在之前的文章中汇总过，从2012年到2019年全世界多家银行因为涉嫌洗钱、与敏感地区交易等问题，被处于数十亿美金的巨额罚单。

近几年，在香港，也有多家银行被处以数百万港币的罚款。银行等金融机构，为了配合政府打击洗钱和恐怖分子资金，在真金白银罚款的罚款面前，银行也不得不想尽办法规避风险。

近几年，被香港金管局罚款的部分机构，如下：

l 印度国家银行香港分行，被罚款750万港币;

l 上海商业银行有限公司，被罚款500万港元;

l Coutts & Co AG, Hong Kong Branch，被罚款700万罚款;